- Contexto
A lo largo de 5 años, nuestra relación se ha cimentado en un acompañamiento continuo al núcleo familiar, tanto en sus necesidades cotidianas como en aquellas que requieren un mayor nivel de especialización.
Acompañamiento financiero a lo largo del ciclo vital familiar
Durante este tiempo, hemos abordado cuestiones vinculadas a las distintas etapas del ciclo vital familiar:
Financiación de una segunda vivienda y cobertura de necesidades básicas en las primeras etapas del ciclo vital familiar.
Respuesta a los primeros requerimientos financieros de los hijos cuando alcanzan su madurez económica e independencia.
Acompañamiento en el acceso al mercado de capitales y planificación patrimonial y financiera en fases más complejas de la vida
Servicios & Soluciones:
Construcción de cartera:
A partir del análisis de los flujos financieros, se desarrolló una estrategia de gestión de tesorería que permitió rentabilizar la liquidez disponible a través de activos directos en el mercado de deuda y crédito, mientras llegaba el momento de materializar los objetivos previstos. Paralelamente, se implementó un plan de inversión orientado a la construcción de una ‘cartera estratégica de crecimiento’, a través de vehículos de inversión colectiva e inversiones alternativas. Todo ello acompañado de una ‘cartera táctica’ de activos directos en el mercado bursátil nacional e internacional, con la que aprovechar ideas de inversión a corto plazo.
Soluciones de financiación:
Se ofreció apoyo en soluciones apalancadas que evitaron la necesidad de desinvertir activos financieros, permitiendo que el propio patrimonio actuara como palanca para generar retornos positivos en nuevas oportunidades de inversión.
Servicios especializados:
Se realizó un estudio de operaciones corporativas en los mercados de capitales, con el fin de responder a las necesidades derivadas de la actividad económica empresarial, conjuntamente con un acompañamiento estratégico en el análisis y toma de decisiones relacionadas con la planificación patrimonial, tanto en el ámbito de la empresa familiar como en el contexto de impuestos directos.
* Nos tomamos muy en serio la confidencialidad de nuestros clientes. Aunque hemos cambiado sus nombres, los resultados son reales.
